CAMC™ — Certified Anti-Money Laundering Consultant
A certificação global da GAFM® dirigida a advogados, compliance officers, auditores e consultores que estruturam programas de prevenção à lavagem de dinheiro — com as 40 Recomendações do GAFI/FATF, AMLD6, Bank Secrecy Act, Wolfsberg Principles, sanções e Travel Rule.
“Follow the Money. The Global Standard for Financial Integrity.”
A credencial de quem estrutura e defende o programa de prevenção
Do alerta à prova
Os sete módulos cobrem toda a cadeia de decisão do consultor: da identificação do cliente e do beneficiário final à classificação de risco, do alerta de monitoramento à investigação documentada, da decisão de comunicar à remediação e à defesa do programa perante o supervisor.
A Hexalogia do Consultor Global
O CAMC™ integra a GAFM Six Crown — CAMC™, CRA®, CTS™, CCP™, CFOS™ e CTEP™ — permitindo empilhar designações no mesmo cartão de visitas.
Duplo padrão ISO
A GAFM foi a primeira entidade de certificação financeira do mundo a obter simultaneamente as certificações ISO 9001 (qualidade) e ISO 29990 (treinamento e educação). Credenciais verificáveis online em GAFM.org.
Profissionais que respondem pelo programa de prevenção perante o supervisor
Os sete módulos
- O crime derivado: crime antecedente, autolavagem e regimes comparados
- As três fases: colocação, ocultação e integração
- GAFI/FATF: 40 Recomendações, avaliação mútua e listas de jurisdições
- Financiamento ao terrorismo, proliferação e sanções financeiras dirigidas
- O ciclo de devida diligência: SDD, CDD e EDD
- Beneficiário final: limiares, controle efetivo e cadeias multicamadas
- Pessoas expostas politicamente, correspondência bancária e jurisdições sensíveis
- Conhecimento de parceiro, fornecedor e colaborador
- A abordagem baseada em risco e a avaliação corporativa
- As quatro dimensões: cliente, produto, canal e geografia
- Risco inerente, eficácia de controles e risco residual
- Avaliação nacional, avaliações setoriais e consistência externa
- Cenários, calibragem e cobertura do monitoramento
- Investigação em níveis e formação da decisão
- Anatomia da comunicação de operação suspeita e vedação de tipping-off
- Unidades de inteligência financeira, intercâmbio e retorno de informação
- Atividades e profissões não financeiras designadas
- Ativos virtuais, Travel Rule e análise de cadeia
- Trade-based money laundering e outras tipologias de alto risco
- Implantação de programa em setores sem estrutura preexistente
- Governança, responsável nomeado e três linhas de defesa
- Elementos mínimos do programa e prova de execução
- Sanções: screening, congelamento e alcance extraterritorial
- Enforcement: gradação, acordos e responsabilidade pessoal
- Desenho de projeto, escopo e precificação
- Auditoria independente do programa
- Perícia, assistência técnica e prova financeira
- Ética, conflito de interesses e responsabilidade profissional
Cinco fases. Progressão por mérito.
- Rondas
- 1–10
- Pts/ronda
- 1
- Total da fase
- 10 pts
- Mínimo p/ avançar
- 5 pts
- Rondas
- 11–20
- Pts/ronda
- 2
- Total da fase
- 20 pts
- Mínimo p/ avançar
- 10 pts
- Rondas
- 21–30
- Pts/ronda
- 9
- Total da fase
- 90 pts
- Mínimo p/ avançar
- 45 pts
- Rondas
- 31–40
- Pts/ronda
- 16
- Total da fase
- 160 pts
- Mínimo p/ avançar
- 80 pts
- Rondas
- 41–50
- Pts/ronda
- 25
- Total da fase
- 250 pts
- Mínimo p/ avançar
- 125 pts
Cinco entregáveis prontos para uso em qualquer trabalho de prevenção.
Conteúdo técnico, prática deliberada e suporte direto do Especialista da GAFM® — além dos templates que você leva para o primeiro programa assinado após a certificação.
AML Risk Assessment Matrix
Matriz de avaliação de risco por cliente, produto, canal e geografia, com pesos, risco inerente, eficácia de controles e cálculo do risco residual — base da abordagem baseada em risco exigida pelo supervisor.
CDD / EDD & UBO Toolkit
Formulários de identificação e verificação, roteiro de diligência reforçada, árvore de desmontagem de cadeia societária até o beneficiário final e checklist de pessoas expostas politicamente.
Scenario & Alert Playbook
Biblioteca de cenários de monitoramento com parâmetros de calibragem, critérios de triagem em níveis, registro de investigação e métricas de falso positivo e produtividade de alertas.
SAR / STR Writing Template
Modelo de comunicação de operação suspeita com narrativa estruturada, cronologia, evidências anexas, fundamentos da suspeita e controles de confidencialidade contra tipping-off.
AML Program & Sanctions Pack
Política de prevenção, manual de procedimentos, matriz de alçadas, plano de treinamento, roteiro de auditoria independente e fluxo de screening, escalonamento e congelamento de sanções.
Do cadastro à credencial CAMC™
- 01Contratação
Inscrição no programa e liberação imediata do manual técnico, do toolkit CAMC™ e do simulador.
- 02Estudo · 4 meses
Leitura do manual oficial, prática ilimitada nas 50 situações do simulador e chat com o Especialista.
- 03Mentoria 1:1
Reunião online de 30 minutos com o(a) Especialista da GAFM®, com tradução simultânea em mais de 50 idiomas.
- 04Prova de certificação
Exame oficial de 4 horas com 100 questões, classificação de risco, testes de beneficiário final e decisão de comunicar, e case study: investigação de alertas em cadeia multijurisdicional com comunicação de operação suspeita e plano de remediação. Aprovação ≥ 70%.
- 05Credencial CAMC™
Emissão do título e selo digital verificável em GAFM.org.
Três caminhos para a certificação, no padrão GAFM Elite. Ética obrigatória em todos.
Via A — Fast-track por experiência
Mínimo de 3 anos de atuação em prevenção à lavagem de dinheiro, compliance, auditoria, investigação, supervisão bancária, jurídico ou consultoria, mais diploma de graduação reconhecido por instituição acreditada.
Via B — Educação
Diploma de graduação e conclusão do curso GAFM-Approved CAMC™ de 50 horas, cobrindo os oito capítulos curriculares oficiais do programa.
Via C — Certificações (waiver)
Portadores de CWM, CRA®, CFOS™, CTEP™, CTS™, CPA, CRC, CFA, CIA, CFE ou mestrado em Direito, Administração ou Finanças têm acesso simplificado — a via mais adotada por quem já assina pareceres de compliance.
Independentemente da via escolhida, todos os candidatos assinam o Código de Ética GAFM e passam por background check obrigatório, que verifica antecedentes criminais, processos disciplinares em ordens profissionais e histórico de litígios relevantes.
CAMC™ (GAFM) vs. curso comum de compliance antilavagem
Diferente de um curso genérico de compliance ou de um treinamento regulatório local, o CAMC™ integra em um único currículo o padrão GAFI/FATF, os regimes comparados, a investigação documentada e a prova de execução que o supervisor e a autoridade cobram.
| Critério | CAMC™ (GAFM) | Curso comum de prevenção / compliance |
|---|---|---|
| Base normativa | 40 Recomendações do GAFI/FATF + AMLD5/AMLD6 + Bank Secrecy Act e USA PATRIOT Act + Wolfsberg + sanções OFAC, ONU, UE e OFSI | Norma local isolada, sem leitura comparada de regimes |
| Método de risco | Abordagem baseada em risco com quatro dimensões, risco inerente, eficácia de controles e risco residual documentado | Classificação genérica de alto, médio e baixo |
| Templates entregáveis | 5 templates prontos: matriz de risco, CDD/EDD e UBO, cenários e alertas, comunicação de suspeita e pacote de programa e sanções | Sem modelo de entregável |
| Prática comercial | Ensina a escopar, precificar em três fases, conduzir auditoria independente e defender o programa perante o supervisor | Não ensina a vender nem a sustentar o trabalho |
| Designação profissional | Designação CAMC™ reconhecida GAFM.ORG | Sem designação global |
20 horas de CPE por ano.
A manutenção ativa do título CAMC™ exige o cumprimento de 20 horas de Educação Profissional Continuada (CPE) por ano, incluindo atualização obrigatória sobre revisões das Recomendações do GAFI/FATF, novas tipologias e mudanças em regimes de sanções. O não cumprimento implica suspensão do uso do título e possível cancelamento da credencial.
4 horas. 100 questões. Um case study completo.
A etapa final é o exame oficial GAFM®, agendado pelo candidato dentro da janela de 4 meses. São 100 questões online, incluindo classificação de risco, testes de beneficiário final, calibragem de cenários e decisão de comunicar, com case study final consistindo na investigação de alertas em uma cadeia de pagamentos multijurisdicional, culminando em comunicação de operação suspeita e plano de remediação do programa. Aprovação a partir de 70% de aproveitamento.
Dúvidas comuns sobre o CAMC™
Preciso de experiência prévia em instituição financeira?+
Não. Os capítulos 1 a 3 constroem toda a base — crime antecedente, as três fases, padrão GAFI/FATF, devida diligência e abordagem baseada em risco — a partir de casos práticos, com templates prontos no toolkit. O programa cobre também setores não financeiros, onde a maior parte das lacunas ocorre.
O CAMC™ serve para advogado ou é uma certificação apenas financeira?+
Serve especialmente para o advogado. O programa trata do critério funcional que torna escritórios setor obrigado, dos limites do privilégio profissional, da diligência sobre origem de recursos em operações imobiliárias e societárias, e da defesa em investigações e acordos com autoridades.
Como o programa trata criptoativos e a Travel Rule?+
O Capítulo 5 cobre a Recomendação 15 e a Travel Rule, as obrigações do prestador de serviços de ativos virtuais, carteiras autocustodiadas, análise de cadeia com exposição direta e indireta, serviços de mistura, endereços sancionados e política escrita de limites e bloqueio.
Quem precisa da certificação CAMC™?+
Advogados, compliance officers e responsáveis nomeados, analistas de monitoramento, auditores internos e independentes, contadores, peritos, profissionais de prestadores de serviços de ativos virtuais e consultores, além de portadores de CRA®, CFOS™, CTEP™ ou CTS™ que precisam integrar a prevenção ao seu trabalho.
Quais são os pré-requisitos para me inscrever?+
Há três vias de admissão: Via A (3 anos de experiência em prevenção, compliance, auditoria, investigação, supervisão ou consultoria, mais graduação), Via B (graduação mais o curso GAFM-Approved CAMC™ de 50 horas) e Via C (waiver para portadores de CWM, CRA®, CFOS™, CTEP™, CTS™, CPA, CRC, CFA, CIA, CFE ou mestrado).
Preciso ter inglês fluente para acompanhar o programa?+
Não. Todo o conteúdo é entregue em português, com a terminologia técnica internacional apresentada em ambos os idiomas — o que facilita o diálogo com supervisores, bancos correspondentes e auditores estrangeiros.
Sua Certificação GAFM® em Prevenção à Lavagem de Dinheiro começa agora
Prova final agendada ao fim dos quatro meses, com selo digital verificável para quem for aprovado.